Di seguito vengono descritte le diverse attività che compongono il servizio, che viene svolto da SINE in maniera accentrata nella filiale situata presso la sede della Federazione delle BCC Friuli Venezia Giulia, in via Verzegnis 15 a Udine.
La Federazione delle BCC Friuli Venezia Giulia svolge su richiesta attività di audit sul servizio di back office titoli svolto da Sine.
Spunta dell’estratto conto titoli, giri serali e predisposizione flusso Montetitoli
Estrazione giornaliera dei movimenti contabilizzati in contropartita diretta e aggiornamento dei saldi del depositario ICCREA. Produzione di un prospetto di raccordo della spunta e segnalazione alla Banca di eventuali squadrature.
Contabilizzazione delle operazioni a maturazione di valuta d'inizio giornata
Contabilizzazione dei titoli a maturazione di valuta, quadratura contabile e “scarico” dei conti impegni e rischi e conti d’ordine. Segnalazione alla Banca di eventuali anomalie riscontrate.
Contabilizzazione del rientro delle operazioni pronti contro termine
Rimborso giornaliero delle operazioni “pronti contro termine” scadute, con accredito al cliente ed esecuzione di tutte le attività necessarie per eventuali modifiche della data di scadenza/rimborso, relativamente ai c.d. “rientri anticipati”.
Stacco delle cedole
Contabilizzazione delle operazioni di stacco cedole ed aggiornamento dei tassi applicati sulle cedole a tasso variabile.
Accredito dei rimborsi dei titoli e accredito dei dividendi
Contabilizzazione relativa alle operazioni di rimborso titoli e accredito dividendi maturati in giornata.
Gestione degli aumenti di capitale
Gestione delle operazioni sul capitale, con la produzione delle lettere di avviso alla clientela e trattamento dell’eventuale assegnazione di diritti, contabilizzazione dell’operazione relativa e scarico dei diritti/warrant non esercitati.
Quadratura titoli sul CRG (Conto Regolamento Giornaliero) intrattenuto con ICCREA/CCB
Quadratura giornaliera del Conto di Regolamento e segnalazione alla Banca delle eventuali discordanze riscontrate.
Aste per i titoli dello Stato
Accensione delle anagrafiche dei titoli da collocare in asta, redazione del prospetto relativo alla trasparenza, caricamento dei titoli nel paniere della Banca. Contabilizzazione delle assegnazioni dei titoli di Stato richiesti in asta, aggiornamento e produzione del nuovo prospetto relativo alla trasparenza.
Contabilizzazione degli ordini
Contabilizzazione massiva degli ordini, pianificata ad orari fissi nell'ambito della giornata, verifica di eventuali operazioni d'ineseguito e contabilizzazione delle commissioni per le operazioni d'eseguito. Stampa, spedizione ed archiviazione delle note Informative e/o dei fissati bollati prodotti.
Addebito capital gain
Addebito del capital gain sui conti dei clienti, produzione delle stampe di controllo relative ai saldi negativi ed alle vendite con scarti rilevanti, esecuzione di controlli diagnostici e segnalazione delle anomalie alla Banca, stampa delle certificazioni da inviare alla clientela e dell’ ”estratto conto fiscale”. Gestione del capital gain inerente i rapporti estinti.
Addebito imposte sostitutive su ETF
Addebito delle imposte sostitutive, controlli diagnostici e segnalazione alla Banca di eventuali anomalie riscontrate.
Prodotti di terzi
Gestione dei prodotti: Polizze vita, Prodotti finanziari, Fondi pensione, altri prodotti (esempio, Ramo danni).
OICR
Verifica delle operazioni effettuate da OICR nei dossier dei clienti, con particolare riferimento agl'ineseguiti.
Derivati
Scomposizione della struttura nei singoli contratti derivati che la compongono e attivazione dei radicali necessari, inserimento del singolo contratto avvalorando i radicali utili per la contabilizzazione e la gestione in PUMA, inserimento del valore del singolo contratto e relativa contabilizzazione, aggiornamento dei tassi d'interesse per le scadenze in cui Banca e controparte procedono allo scambio dei flussi finanziari.
Addebito dell’imposta di bollo
Calcolo ed elaborazione dell’imposta di bollo da addebitare nei dossier dei clienti.
Addebito dei diritti di custodia
Elaborazione dei diritti di custodia da addebitare alla clientela.
Movimentazione effettuata tramite DIRECTA SIM
Elaborazione giornaliera dati ricevuti.
Caricamento anagrafica titoli centralizzata ICCREA e CASSA CENTRALE
Controllo degli eventuali errori e/o anomalie riscontrate nell’aggiornamento automatico giornaliero e loro segnalazione alla Banca.
Caricamento centralizzato dei cambi di particolari divise
Inserimento giornaliero dei cambi delle divise non incluse nei flussi elettronici ricevuti da ICCREA.
Produzione ed invio della segnalazione perdite su warrant/derivati
Elaborazione giornaliera in base ai prezzi ufficiali ed eventuale produzione di avvisi per la clientela.
Creazione di partite AVERE per titoli in scadenza
Verifica giornaliera dei titoli in scadenza e generazione delle partite prenotate Avere sui conti correnti dei clienti, vincolando i titoli sul deposito.
Produzione degli avvisi di scadenza titoli
Produzione giornaliera degli avvisi di scadenza dei titoli.
Controllo Rating
Controllo giornaliero delle stampe riduzione rating, produzione stampe e spedizione delle lettere alla Banca.
Obbligazioni proprie
Verifica dell'importo collocato delle obbligazioni proprie della Banca e inserimento dell'ammontare nella procedura Montetitoli.
In generale, SINE:
- trasmette alla Banca i report e le stampe prodotte durante le varie fasi;
- sistema di propria iniziativa le differenze d'importo fino a 0,25 € sui conti debitori/creditori diversi della Banca. Differenze d'importo superiore vanno segnalate alla Banca e sistemate secondo quanto disposto dalla stessa;
- segnala alla Banca tutte le anomalie relative a conti e/o dossier titoli a seguito di blocchi, incapienza e/o scarti;
- per quanto riguarda la gestione del cambio, applicherà il cambio (comprensivo di spread) segnalato dalla Banca mediante apposita procedura;
- trasmette alla Banca le liste prodotte durante le fasi di addebito dei diritti di custodia, dell'imposta di bollo, ecc. ed attende l'autorizzazione della stessa prima di procedere alla contabilizzazione effettiva.